移民监管完善 赴美移民“风险系数”或会降低

摘要:  事件回放今年2月，有关美国芝加哥会议中心项目诈骗的消息引起关注。美国证监会(USSEC)对美国EB5投资移民项目芝加哥会议中心项目提出起诉。美国商人塞思谎称投资者*其公司股份便可*获得移民美国的机会，诈骗投资者投资和管理费用。美国律师已介入此事，力求为客户追讨投资。据了解…

 　　事件回放

　　今年2月，有关美国芝加哥会议中心项目诈骗的消息引起关注。美国证监会(U S SE C )对美国E B 5投资移民项目芝加哥会议中心项目提出起诉。美国商人塞思谎称投资者*其公司股份便可*获得移民美国的机会，诈骗投资者投资和管理费用。美国律师已介入此事，力求为客户追讨投资。

　　据了解，共计有294名客人被骗，其中绝大部分是*投资人，而涉及该项目的国内移民服务机构也多达20几家。这个事件成为美国移民史上 个合法取得EB-5资格而涉嫌商业欺诈的项目，这让美国投资移民在新春之际深陷质疑之中，也让移民机构及EB-5项目被推上风口浪尖，并让国内服务机构的信任度也降到了冰点。南都记者了解到，目前深圳波及面不大，主要还是集中在北京、广州、上海。

　　近日来，芝加哥会议中心项目诈骗案进一步发酵，引来了深圳移民行业和各类老师的深刻反思。随着美国投资移民近几年的*发展，美国投资移民项目也良莠不齐，如何选择安全性有的移民项目不仅仅是客户为关注的，也是中介服务机构能否赢得公众信任的关键。对于不把控项目风险、进行专业评估分析，一味追求项目利润的短视行为也引来了业界有识之士的声讨。南都记者走访还了解到，虽然不少移民机构积极应对以求尽快追回资金，但仍不免给客户造成时间与精力上的浪费，这也让作为受害方之一的移民机构不得不深思。有观点认为，这次教训更像一次叩问和洗礼，给整个行业的净化带来契机，并敦促着美国移民监管的*，甚至有望带来零风险移民的开端。

　　美国EB-5移民投资项目是否有险其实甄别有道

　　近几年，美国投资移民备受垂青，但随着芝加哥会议中心案的事发，美国移民中的风险问题又再度引发争议。其实考察EB-5投资移民项目，主要的还是要透过现象看本质，从细节看端倪，这其中移民机构的甄别和引导不可忽视。

　　其实当初芝加哥会议中心项目方代表也有找过我。回忆当初这个惊险一幕，澳德华移民公司的负责人谢炎武称，我们美国项目组的两名高级分析师对项目方*的项目发行文件进行了专业研究，同时委托美国*EB-5老师赴芝加哥对项目做实际调研，从而发现项目方*的项目资料无法取信，一些重要的官方*文件都未能*。虽然当时我们还不知道项目方是存在故意欺诈行为，但起码我们已经预感到此项目存在一定风险性，所以避开没给客户做推荐，现在才能够独善其身。

　　据南都记者观察，市面上的美国EB-5项目品类繁多，基本上移民机构跟客户谈及每个项目，都会遇到来自客户如出一辙的提问：你让我投资50万美元办移民，那你这个项目到底可不可靠?能不能成功地把我转成*居民?能不能兑现，如期返还投资资金?作为移民的重要把关人，这也迫使移民机构的审视力度要更全面独到和更具分析性。

　　谢炎武认为，EB-5移民项目作为一个商业投资行为，项目是否运作成功完全取决于项目方对项目主观投入及营运能力。在选择合作项目的时候，都会 时间考察项目方的从业经验和信誉。因为一个实力雄厚、经验丰富的项目方是项目安全性的筹码。

　　不过，按照*人的思维习惯，总以为有政府首领支持的项目就是有、没有风险的项目。其实这个理解是有误区的。谢炎武解释称，因为移民法设定美国EB-5投资移民本身是存在风险性的，政府根本无法做担*。因此，投资者应该关注的是投资项目是否可靠、投资基金是否安全、是否能如期返回投资、能否顺利获得绿卡等问题。

　　随着移民监管的完善，赴美移民今后风险系数或会降低

　　赴美移民潮的风生水起显得势不可挡。据美国国务院*的数据，2010年，*内地投资移民申请人共有772件获得移民签证，占2010年美国投资移民签证发放总量的40 .9%，第二位的韩国百分比仅为15.6%，不及*的一半。而根据美国移民局的数据，2011年投资移民申请总共为3463件，其中，来自*内地的申请人达2408件，占总申请的69.5%。

　　实际上，风险总是投资人士容易忽略的关键词。美国EB-5类投资移民是商业移民的一种类别，依照美国移民法律规定其投资必须为风险性投资。而由投资者享受收益、承担风险，也是目前各国商业投资立法的基本原则。在深圳业界看来，美国EB-5类投资移民其风险性是固有的，客户在选择项目时尤应进行多方考量，以限度降低风险。

　　透过芝加哥会议中心事件看美国移民，深圳亚美欧出国执行总裁昌瑜向记者表示，从获得了EB-5政府批准的520大桥、电厂项目未能成功，到史上 个涉嫌欺诈的芝加哥会议中心项目，深圳移民同行必将从类似项目中深刻吸取教训，多方面加强对进入*市场的EB-5项目甄别力度。

　　从这一意义上来说，芝加哥会议中心事件的发生既是对美国投资移民及*移民中介的一次叩问，更是一次洗礼。昌瑜坦言，它也将警醒移民行业，督促市场更加专业化，通过移民同行的共同努力及美国相关部门对项目更加细密的审查，为投资者*更加规范安全的美国移民市场环境。

　　深圳出国行业人士郑有文也认为，这次事件具有警示作用，能有效阻遏商业欺诈。各移民中介机构都将会不同程度地加强对EB-5项目尽职调查的力度，对EB-5投资项目的筛选将更加严格。因此今后会有更多优质的投资项目进入E B - 5领域，朝着更加良性健康的方向发展。

　　而在谢炎武看来，此次芝加哥会议中心项目诈骗案给*投资移民领域带来了巨大的震动，因此这一事件也是一个契机，随着美国移民监管的进一步完善，内地投资移民或进入一个全新的零风险移民发展时代。

　　业内看点

　　如果投资项目显示每个投资者名下都会产生10个全职的就业机会，申请人可作为首选

　　美国投资移民项目的违规操作和不实的市场宣传给业界和所有投资人都敲响了警钟。在深圳市场上，现在有上百个E B - 5项目，每个项目都有自己的特色，但也有潜在的风险。申请人如何根据经验和技巧，更有效地规避项目风险和陷阱，成为重要功课。

　　1、申请人需要留意项目是否能尽快启动

　　注意考察项目在5年内的发展或投资期内的发展是否有合理的回报，5年期后，发展商或业主是否有能力返还投资款。不论哪一个EB-5项目都是有风险存在的，都有可能令投资者在某种情况下无法赎回全额本金，所以申请人需要留意项目是否能尽快启动，从而有一个收入回报。

　　申请人必须留意项目方因应投资者人数所分别创造的10个就业机会。美国政府在近一年内，对于10个就业机会(包括直接和非直接)的甄选和计算方案有很大的变动。如果所投资的项目已经明白显示每个投资者名下都会产生10个全职的就业机会，那么申请人可作为首选。

　　2、EB-5投资者的投资受法律严密*护

　　虽然承担风险是原则之一，但这次事件表明了美国监管当局并非袖手旁观，对于对E B - 5项目的监管还是比较有力的，EB-5投资者的投资是受法律严密*护的，任何欺诈投资者的行为都将受到法律的制裁。

　　3、EB-5项目就是为美国增加就业机会

　　芝加哥会议中心事件说明一个很重要的问题，对具备资质的项目方及律师，仍存在较大的选择余地。E B -5项目归根结底其实就是募集投资者资金，为美国增加就业机会，而对于每个项目需要为美国增加多少个就业，移民局并没有明确要求。而增加就业的数量，决定了能够募集到资金的多少。很多新项目立项未成功，不排除项目方在此技术经验上有待*。

　　在考虑美国移民项目时建议多关注项目资金到位情况，及还款方式、还款担*的变现性或项目的可发展性，这关系到拿到I-526批准后，是否能成功解除条件绿卡及五年后成功还款问题。

　　4、服务机构难辞其咎

　　这个事件中，服务机构也难辞其咎。目前，移民行业审批权的放开意味着新机构可能不需申领中介牌照，未来移民行业的队伍将不断扩大，行业竞争也将愈来愈激烈。因此，良好的监督机制和健全的法律法规就显得尤为关键。